Διευρύνονται οι απώλειες στα ευρωπαϊκά και στο ελληνικό χρηματιστήριο με το ενδιαφέρον να συγκεντρώνεται στους τραπεζικούς κλάδους μετά τις τελευταίες τραπεζικές εξελίξεις και την κατάρρευση δεύτερης τράπεζας (Signature Bank) στις ΗΠΑ. Οι αμερικανικές αρχές τονίζουν ότι οι καταθέσεις είναι ασφαλισμένες. Όμως όλοι γνωρίζουν ότι υπάρχουν πολλαπλοί τρόποι 'επιμόλυνσης' των ευρωπαικών επιχειρήσεων που έχουν παρουσία στις ΗΠΑ, και έτσι είναι ιδιαίτερα επιφυλακτικοί. Πάντως η εξαγορά της SVB UK από την HSBC για 1 στερλίνα φαίνεται ότι καθησυχάζει κάπως τους επενδυτές.
Με απώλειες ξεκινούν οι ευρωπακές τραπεζικές μετοχές
Μνήμες 'Lehman' αναβιώνουν ξανά στις ΗΠΑ μετά και την κατάρρευση και δεύτερης τράπεζας της Signature Bank. Οι παράπλευρες απώλειες και αν αυτές θα συνεχιστούν είναι άγνωστο ακόμη καθώς οι πληροφορίες από τον τραπεζικό κλάδο των ΗΠΑ είναι συγκεχυμένες. Ωστόσο, οι φόβοι για 'ντόμινο' σε ΗΠΑ-Ευρώπη-Ασία εξαπλώνονται και επηρεάζουν τα χρηματιστήρια. Όλοι οι τραπεζικοί κλαδικοί δείκτες έχουν ξεκινήσει με απώλειες τις σημερινές συνεδριάσεις αλλά προς το παρόν οι υποχωρήσεις κρίνονται ελεγχόμενες. Η πτώση των τραπεζικών μετοχών έχει επηρεάσει και τους ευρωπαικού χρηματιστηριακούς δείκτες οι οποίοι στα πρώτα λεπτά των συνεδριάσεων υποχωρούν.
Ο γερμανικός δείκτης DAX υποχωρεί κατά 1,89%, ο γαλλικός δείκτης CAC -1,82%, ο ιταλικός MIB -2,84% ενώ και ο πανευρωπαικός Eurostoxx 50 κατά (-2,07%). Oι τάσεις δείχνουν διεύρυνση των απωλειών. Στον αντίποδα όμως τα αμερικανικά futures είναι ανοδικά πιθανότατα μετά τις διαβεβαιώσεις της FED για πλήρη κάλυψη καταθέσεων.
►Διαβάστε επίσης: Ευρωπαϊκές αγορές: Μικρή υποχώρηση στο ξεκίνημα στη σκιά της SVB - Νέες εκτιμήσεις για Fed
Ελληνικό χρηματιστήριο: Πτώση Γεν. Δείκτη (-1.34%) στις 1.042 μονάδες με αυξημένες συναλλαγές. Απώλειες (-2,2%) στον εγχώριο τραπεζικό κλάδο
Η σημερινή συνεδρίαση ξεκίνησε με αυξημένες συναλλαγές (6 εκατ. Ευρώ στα πρώτα 5 λεπτά) και σημαντική υποχώρηση στο σύνολο των κλάδων. Ο Γενικός Δείκτης στην αρχή της συνεδρίαση κινείται προς τις 1.042 μονάδες με απώλειες -1,34%. Ο τραπεζικός δείκτης υποχωρούσε (στην αρχή συνεδρίασης) κατά (-2,2%), τα διυλιστήρια (-1,76%), οι βιομηχανικές (-1,73%), οι πρώτες ύλες (-1,56%) , οι τηλεπικοινωνίες (-1,03%) ενώ μικρότερες απώλειες έχουν οι τεχνολογικές (-0,84%) και τρόφιμα-ποτά (-0,66%). To ισοζύγιο ανοδικών / πτωτικών είναι 1 (ανοδική)/6 πτωτικές.
Το ελληνικό χρηματιστήριο και ειδικά οι τραπεζικές μετοχές δέχθηκαν μεγάλες πιέσεις (-5%) την Παρασκευή λόγω των ρευστοποιήσεων. Μέσα στην εβδομάδα υποχώρησαν πάνω από (-13,5%) αλλά και πάλι τα κέρδη τους από την αρχή του χρόνου ξεπερνούν το 20%. Το ζήτημα είναι εάν μεταδοθούν οι ρευστοποιήσεις και στα υπόλοιπα μη χρηματοοικονομικά blue chips.
Μπάιντεν: Θα λογοδοτήσουν οι υπεύθυνοι για τις πτωχεύσεις των SVB και Signature Bank
Οι υπεύθυνοι για την πτώχευση της Silicon Valley Bank και της Signature Bank θα «λογοδοτήσουν», δεσμεύθηκε χθες Κυριακή ο Aμερικανός πρόεδρος Τζο Μπάιντεν.
«Δεσμεύομαι σθεναρά ότι οι υπεύθυνοι για αυτό το χάλι θα λογοδοτήσουν πλήρως και ότι θα συνεχίσουμε τις προσπάθειές μας για να ενισχυθεί η εποπτεία και η ρύθμιση των μεγαλύτερων τραπεζών ώστε να μην ξαναβρεθούμε σε αυτή τη θέση», τόνισε ο κ. Μπάιντεν σε δελτίο Τύπου που δημοσιοποιήθηκε από τις υπηρεσίες του.
«Ο αμερικανικός λαός και οι αμερικανικές επιχειρήσεις μπορούν να έχουν εμπιστοσύνη πως οι αποταμιεύσεις τους θα είναι εκεί όταν τις χρειάζονται», διαβεβαίωσε εξάλλου ο αμερικανός πρόεδρος.
Ανήγγειλε επίσης ότι θα τοποθετηθεί αργότερα σήμερα δημόσια για την κατάρρευση των δύο χρηματοπιστωτικών θεσμών και τις ενέργειες των αρχών.
►Διαβάστε επίσης: Τριγμοί στις ασιατικές τραπεζικές μετοχές στον απόηχο της χρεοκοπίας της SVB - Βυθίζεται ο Nikkei
Η FED πήρε το όπλο της
Οι ανακοινώσεις των ρυθμιστικών αρχών για την ομπρέλα προστασίας στους καταθέτες δεν ήταν αρκετές ώστε να κατευνάσουν πλήρως τις αγορές. Όπως έγραψε από τα ξημερώματα η Η, οι αμερικανικές χρηματοπιστωτικές και ρυθμιστικές αρχές άνοιξαν ομπρέλα προστασίας για το σύνολο των καταθέσεων στην Silicon Valley Bank που κατέρρευσε την Παρασκευή, σε μια προσπάθεια να περιορίσουν το domino effect από την πτώχευση της 16ης μεγαλύτερης αμερικανικής τράπεζας και το πιθανό bank run στις μικρές αμερικανικές τράπεζες.
«Οι καταθέτες θα έχουν πρόσβαση στο σύνολο των χρημάτων τους, ήδη από τη Δευτέρα 13 Μαρτίου. Καμία ζημιά που σχετίζεται με την εξυγίανση της Silicon Valley Bank δεν θα βαρύνει τον φορολογούμενο», ανακοίνωσαν από κοινού η υπουργός Οικονομικών των ΗΠΑ Janet L. Yellen, ο Πρόεδρος της FED Jerome H. Powell και ο επικεφαλής της FDIC, Martin J. Gruenberg. Σε μια σπάνια κίνηση, οι αμερικανικές αρχές χαρακτήρισαν την SVB ως συστημικό κίνδυνο για το χρηματοπιστωτικό σύστημα, γεγονός που δίνει στις ρυθμιστικές αρχές ευελιξία να προστατεύσουν και τις ανασφάλιστες καταθέσεις.
Όπως αναφέρουν οι αμερικάνοι αξιωματούχοι τα μέτρα που έχουν ληφθεί θα προστατεύσουν «όλους τους καταθέτες», τόσο τους ασφαλισμένους όσο και τους ανασφάλιστους, με συνέπεια να μην ισχύσει το όριο των 250.000 δολαρίων, που τυπικά προστατεύει η Ομοσπονδιακή Αρχή Εγγύησης Καταθέσεων (FDIC).
Σε δήλωσή της το βράδυ της Κυριακής, η Fed είπε ότι «παρακολουθεί στενά τις συνθήκες σε όλο το χρηματοπιστωτικό σύστημα και είναι έτοιμη να χρησιμοποιήσει την πλήρη γκάμα των εργαλείων της για να στηρίξει τα νοικοκυριά και τις επιχειρήσεις και θα λάβει πρόσθετα μέτρα ανάλογα με την περίπτωση».
Έκλεισε και δεύτερη τράπεζα
Οι αμερικανικές αρχές ανακοίνωσαν πως την Κυριακή 12 Μαρτίου έκλεισε και δεύτερη τράπεζα, η Signature Bank, μια από τις κυριότερες τράπεζες κρυπτονομισμάτων στη Νέα Υόρκη. Και οι καταθέτες της Signature Bank θα αποζημιωθούν για το σύνολο των καταθέσεών τους.
«Ανακοινώνουμε επίσης μια παρόμοια εξαίρεση συστημικού κινδύνου για την Signature Bank, Νέα Υόρκη, η οποία έκλεισε σήμερα από την κρατική εποπτική αρχή της. Όλες οι καταθέσεις αυτού του ιδρύματος θα μείνουν ανέπαφες. Όπως και με την εξυγίανση της Silicon Valley Bank, δεν θα υποστούν ζημιές οι φορολογούμενοι.
Ποιοι δεν εξασφαλίζονται
Όπως ανακοίνωσαν FED και υπουργείο Οικονομικών, οι μέτοχοι και ορισμένοι μη εξασφαλισμένοι οφειλέτες δεν θα προστατεύονται. Τα ανώτερα στελέχη επίσης.
Νέο γραμμή φτηνού δανεισμού από την FED
Η Fed σε ξεχωριστή δήλωση ανέφερε ότι δημιουργεί ένα νέο «Πρόγραμμα Τραπεζικής Χρηματοδότησης» που θα προσφέρει ευέλικτα δάνεια σε τράπεζες με ευνοϊκότερους όρους από αυτούς που συνήθως παρέχει η κεντρική τράπεζα. Στόχος των ομοσπονδιακών αρχών είναι να βοηθήσουν τις τράπεζες να καλύψουν τις ανάγκες όλων των καταθετών τους, καθώς ο μεγαλύτερος φόβος είναι ένα bank run στις μικρές και μεσαίες αμερικανικές τράπεζες.
Σε μια δήλωση ισχύος που στοχεύει στον κατευνασμό των ανησυχιών των αγορών η Federal Reserve δήλωσε πως «είναι έτοιμη να αντιμετωπίσει όποιες πιέσεις ρευστότητας μπορεί να προκύψουν».
Το Υπουργείο Οικονομικών θα «διαθέσει έως και 25 δισεκατομμύρια δολάρια από το Ταμείο Σταθεροποίησης Συναλλαγών ως δίχτυ ασφαλείας» για το πρόγραμμα χρηματοδότησης των τραπεζών, αλλά η Fed δεν αναμένει να αντλήσει αυτά τα κεφάλαια.
Σύμφωνα με το νέο πρόγραμμα, το οποίο παρέχει δάνεια έως και ενός έτους, τα collateral θα αποτιμώνται στην ονομαστική αξία ή 100 σεντς στο δολάριο. Αυτό σημαίνει ότι οι τράπεζες θα μπορούν να λάβουν μεγαλύτερα δάνεια από το συνηθισμένο για τίτλους που έχουν μικρότερη αξία - όπως ομόλογα που έχουν μειωθεί σε αξία καθώς η Fed αύξησε τα επιτόκια.
Κανονικά, στο πλαίσιο του κύριου προγράμματος δανεισμού της Fed, που είναι γνωστό ως «παράθυρο έκπτωσης», η Fed συνήθως δανείζει χρήματα με έκπτωση έναντι των περιουσιακών στοιχείων που παρέχονται ως εγγύηση, μια πρακτική γνωστή ως κούρεμα. Η Fed είπε ότι τα δάνεια μίας ημέρας κάτω από το παράθυρο προεξόφλησης θα υπόκεινται πλέον στα ίδια περιθώρια εξασφαλίσεων με τη νέα τραπεζική διευκόλυνση χρηματοδότησης.
Ακολούθησε την Ημερησία στο Google News!
