Η νέα αύξηση μετοχικού κεφαλαίου ύψους 490 εκατ. ευρώ δρομολογείται εντός του 2022 για την Attica Bank, μετά την επίτευξη συμφωνίας μεταξύ των βασικών μετόχων, δηλαδή του Ταμείου Χρηματοπιστωτικής Σταθερότητας και του σχήματος Ellington – TMEΔΕ, που θα καλύψουν τα 459 εκατ. ευρώ της αύξησης με το Ταμείο που ελέγχει το 62,9% της τράπεζας, να σηκώνει το μεγαλύτερο βάρος καθώς θα καλύψει περί τα 330 εκατ. ευρώ.
Επίσης, αποφασίστηκε να μην ενταχθεί καμία από τις τιτλοποίησεις «κόκκινων» δανείων στο πρόγραμμα «Ηρακλής», λόγω του αυξημένου κόστους του προγράμματος, όπως αναφέρει o ορκωτός λογιστής (ΚPMG). Σημειώνεται ότι το κόστος για την παροχή της κρατικής εγγύησης το οποίο βασίζεται στο spread των ελληνικών ομολόγων, έχει σημειώσει σημαντική άνοδο κατά το 2022.
Το νέο επιχειρηματικό σχέδιο 2022-2025 που θα υποβληθεί τη Δευτέρα από τη διοίκηση της Attica Bank στην Τράπεζα της Ελλάδος μαζί με το πλάνο κάλυψης κεφαλαιακών αναγκών θα αποτελέσουν τον οδικό χάρτη εξυγίανσης της τράπεζας ώστε να μπει σε αναπτυξιακή τροχιά.
Τη φετινή χρονιά θα τεθούν τα θεμέλια για την επιστροφή της τράπεζας σε οργανική κερδοφορία σταδιακά έως το 2025 μέσω αύξησης μετοχικού κεφαλαίου, όπως τονίζεται στην ανακοίνωση της Attica Bank για τα οικονομικά αποτελεσμάτων του α’ 6μήνου που έκλεισε με ζημία μετά από φόρους 29,82 εκατ. ευρώ, κυρίως λόγω του περιορισμού του επιτοκιακού εσόδου και της σημαντικής μείωσης που προέκυψε από τα αποτελέσματα από χρηματοοικονομικές πράξεις και πράξεις επενδυτικού χαρτοφυλακίου της.
Ειδικότερα, σε ότι αφορά το πλάνο ενεργειών αποκατάστασης κεφαλαιακής επάρκειας η Attica Bank αναφέρει:
Βάσει του εγκεκριμένου επιχειρηματικού σχεδίου 2022-2025, οι βασικοί μέτοχοι της Τράπεζας, συμφώνησαν στην ενίσχυση των εποπτικών κεφαλαίων της Τράπεζας, με υλοποίηση αύξησης μετοχικού κεφαλαίου ποσού €490 εκατ., εκ των οποίων ποσό €459 εκατ. θα καλυφθεί από τους ίδιους προκειμένου να επανέλθει σταδιακά έως το 2024 σε οργανική κερδοφορία.
Πιο συγκεκριμένα την 30.09.2022, η Διοίκηση της Τράπεζας έλαβε επιστολή στην οποία γίνεται αναφορά στις βασικές αρχές της κατ’ αρχήν συμφωνίας των Βασικών μετόχων, που προβλέπουν αφενός τη μη υπαγωγή των τιτλοποιήσεων Omega, Astir 1 και Astir 2 στο πρόγραμμα παροχής εγγύησης σε τιτλοποιήσεις πιστωτικών ιδρυμάτων «ΗΡΑΚΛΗΣ 2», στη βάση λήψης από την Τράπεζα επιπρόσθετων προβλέψεων απομείωσης για τις τιτλοποιήσεις ΜΕΑ εκτιμώμενου ύψους €300 εκατ. συνολικά, αφετέρου για αύξηση του μετοχικού κεφαλαίου της Τράπεζας κατά ποσό €490 εκατ. εντός του έτους 2022, εκ των οποίων ποσό €459 εκατ. περίπου θα καλυφθεί από τους τρεις Βασικούς Μετόχους και ειδικά όσον αφορά το ΤΧΣ σε συμφωνία με τις διατάξεις του άρθρου 8.7 του ν.3864/2010 ως εκάστοτε ισχύει.
Στην βάση των παραπάνω, οι Βασικοί Μέτοχοι θα διαμορφώσουν και θα συντάξουν τα τελικά συμβατικά νομικά κείμενα στα οποία θα αποτυπωθεί η συμφωνία. Τέλος, σημειώνεται στην επιστολή ότι κατά την άποψη των Βασικών Μετόχων, η κατ’ αρχήν συμφωνία διασφαλίζει την μακροχρόνια βιωσιμότητα της Τράπεζας καθώς αντιμετωπίζει αποτελεσματικά το σύνολο των μη εξυπηρετούμενων ανοιγμάτων της και την αναπτυξιακή της πορεία για το μέλλον.
Η Τράπεζα έχει σχεδιάσει και πρόσθετες ενέργειες με στόχο την περαιτέρω ενίσχυση των εποπτικών της κεφαλαίων μέσω της αξιοποίησης των επενδυτικών ακινήτων της.
Επιπρόσθετα, αναφορικά με την εξυγίανση του ισολογισμού της Τράπεζας και τον δραστικό περιορισμό των ΜΕΑ, με βάση το εγκεκριμένο επιχειρηματικό σχέδιο, στο προσεχές διάστημα, η Διοίκηση της Τράπεζας θα προβεί στην ανάθεση σε διεθνή συμβουλευτικό οίκο της εξέτασης εναλλακτικών ενεργειών και σεναρίων αναφορικά με τη βέλτιστη διαχείριση των τιτλοποιημένων χαρτοφυλακίων, λαμβάνοντας υπόψη και το ισχύον ρυθμιστικό τους πλαίσιο, με σκοπό την περαιτέρω σταδιακή μείωση της επενέργειας του πιστωτικού κινδύνου των χαρτοφυλακίων αυτών στον Ισολογισμό της Τράπεζας, κατά τα έτη 2022-2025.
Οι βασικοί στόχοι του νέου επιχειρηματικού σχεδίου για την περίοδο 2022-2025 συνοψίζονται στα κάτωθι στοιχεία
- Στον διπλασιασμό σχεδόν του δανειακού χαρτοφυλακίου της Τράπεζας μέσω της αύξησης των χορηγήσεων στους κλάδους των υποδομών/κατασκευών, του τουρισμού, της ενέργειας και του περιβάλλοντος. Στόχος είναι η χρηματοδότηση του οικοσυστήματος των κατασκευών καθώς και όλων των ελεύθερων επαγγελματιών που εμπλέκονται στην υλοποίησή του, με την αύξηση των χορηγήσεων μέχρι το τέλος του 2025 να έχει προϋπολογιστεί σε €1,3 δις
- Στη διεύρυνση των υφιστάμενων πηγών εσόδων. Η Attica Bank προσδίδει ιδιαίτερη έμφαση στη σύναψη στρατηγικών συμμαχιών, όπως επετεύχθη με την επιτυχή συνεργασία με τον Όμιλο Interamerican.
- Στην περαιτέρω ενίσχυση της καταθετικής βάσης μέσω ανταγωνιστικής τιμολόγησης και αξιοποίησης των δυνατοτήτων παροχής ψηφιακών υπηρεσιών προς το ευρύ κοινό.
- Στην πλήρη εξυγίανση του χαρτοφυλακίου της μέσω της διαχείρισης του εναπομείναντος χαρτοφυλακίου των μη εξυπηρετούμενων ανοιγμάτων.
- Στον εξορθολογισμό του Δικτύου Καταστημάτων (49 επί του παρόντος) με ταυτόχρονη αξιοποίηση της ακίνητης περιουσίας της Τράπεζας
Η Διευθύνουσα Σύμβουλος της Attica Bank, κυρία Ελένη Βρεττού δήλωσε σχετικά: «Σε μια καθοριστικής σημασίας συγκυρία για την Τράπεζα, όπου οι προκλήσεις είναι μεγάλες και οι συνθήκες απαιτητικές, είμαστε έτοιμοι να εφαρμόσουμε ένα νέο επιχειρηματικό σχέδιο για την περίοδο 2022-2025 που εκτός από την ενίσχυση των εποπτικών κεφαλαίων, θα υποστηρίζει την ανάπτυξη και την ανταγωνιστικότητα της Τράπεζας με ένα σύγχρονο και αποτελεσματικό μοντέλο λειτουργίας. Στην προσπάθεια για τον εκ βάθρων μετασχηματισμό της Attica Bank έχουμε την εμπιστοσύνη και την ισχυρή στήριξη των μετόχων μας, οι οποίοι δεσμεύονται για αύξηση μετοχικού κεφαλαίου, ύψους 490 εκατ. ευρώ εντός του 2022, σηματοδοτώντας τις απαραίτητες ενέργειες όχι μόνο εξυγίανσης, αλλά και ανάπτυξης που θα διασφαλίσουν την μακροχρόνια βιωσιμότητα και την επιστροφή της Τράπεζας σε κερδοφορία. Παρά τις ιδιαίτερες συνθήκες που επικρατούν στο εξωτερικό περιβάλλον, διαθέτουμε την αποφασιστικότητα, τον στρατηγικό σχεδιασμό και το όραμα για να στρέψουμε την Τράπεζα σε μια νέα τροχιά υγιούς ανάπτυξης, ώστε να διαδραματίσει έναν σημαντικό ρόλο στην ενίσχυσητης επιχειρηματικότητας και τη στήριξη της πραγματικής οικονομίας, ενισχύοντας τη θέση της στο εγχώριο τραπεζικό σύστημα».
Τα αποτελέσματα του Α’ εξαμήνου.
Λειτουργικό ζημία ύψους €20,13 εκατ. και ζημία μετά από φόρους 29,82 εκατ. ευρώ, κυρίως λόγω του περιορισμού του επιτοκιακού εσόδου και της σημαντικής μείωσης που προέκυψε από τα αποτελέσματα από χρηματοοικονομικές πράξεις και πράξεις επενδυτικού χαρτοφυλακίου της Τράπεζας παρουσίασε το α' εξάμηνο του 2022 η Αttica Bank.
Παρά τη χαμηλότερη συνεισφορά των καθαρών εσόδων από τόκους, ανθεκτική παρέμεινε η επίδοση των κύριων λειτουργικών αποτελεσμάτων της Τράπεζας.
Τα έσοδα από τόκους είναι μειωμένα κατά 32,9% σε σχέση με την αντίστοιχη συγκριτική περίοδο του 2021.
Η αρνητική επίδραση σχετίζεται κυρίως με τη μείωση του επιτοκιακού εσόδου κατά 26,4% συνέπεια α) της ολοκλήρωσης της συναλλαγής τιτλοποίησης Omega εντός του 2021, η οποία οδήγησε σε χαμηλότερη δανειακή εκτοκιστική βάση για το πρώτο εξάμηνο του 2022 συγκριτικά με το πρώτο εξάμηνο του 2021, και β) της αλλαγής των επιτοκίων των ομολόγων (senior notes), η οποία οδήγησε στη μείωση του επιτοκιακού εσόδου κατά 65% λόγω της αλλαγής του επιτοκίου των εν λόγω ομολόγων.
Η μείωση αντισταθμίστηκε μερικώς μόνο από το χαμηλότερο κόστος χρηματοδότησης των εργασιών της Τράπεζας κατά 17,4% σε σχέση με τη συγκριτική περίοδο του 2021.
Η μείωση του κόστους χρηματοδότησης είναι συνέπεια της πολιτικής μείωσης των προσφερόμενων επιτοκίων καταθέσεων και κυρίως της αποκλιμάκωσης του κόστους χρηματοδότησης από τους μηχανισμούς άντλησης ρευστότητας
Τα καθαρά έσοδα από αμοιβές και προμήθειες κατά το α΄ εξάμηνο του 2022 ανήλθαν σε €3,25 εκατ., παρουσιάζοντας σημαντική αύξηση κατά € 1,24 εκατ. κατά τη διάρκεια του δευτέρου τριμήνου και συνολική μεταβολή 62.0% σε σχέση με τη συγκριτική περίοδο. Βασικοί συντελεστές στη σημαντική αύξηση αποτέλεσαν η χορήγηση νέων δανείων και εγγυητικών επιστολών καθώς και τα έσοδα από συναλλαγές μέσω e-υπηρεσιών.
Κατά το α΄ εξάμηνο του 2022 αποτυπώθηκε η συνεχιζόμενη προσπάθεια της Τράπεζας αναφορικά με τον εξορθολογισμό της βάσης κόστους .
Η λελογισμένη διαχείριση των επαναλαμβανόμενων εξόδων καθώς και η περιστολή των δαπανών προσωπικού, ως αποτέλεσμα της μείωσης του προσωπικού της Τράπεζας κατά 106 άτομα σε ετήσια βάση, λειτούργησαν αντισταθμιστικά.
Πιο συγκεκριμένα, οι αμοιβές και τα έξοδα προσωπικού παρουσίασαν μείωση κατά 9,8% σε ετήσια βάση, καθώς ενσωματώθηκε πλήρως η εξοικονόμηση από τις ενέργειες αναδιάρθρωσης του ανθρώπινου δυναμικού, μέσω του προγράμματος εθελούσιας εξόδου ενώ το ύψος των λειτουργικών εξόδων (εξαιρουμένων των μη επαναλαμβανόμενων δαπανών) εμφανίζεται οριακά αυξημένο κατά 3,7% σε σχέση με τη συγκριτική περίοδο κυρίως λόγω σημαντικών αγορών άυλων παγίων που πραγματοποιήθηκαν κατά το α’ εξάμηνο του έτους.
Βασικά Σημεία Ισολογισμού
Οι χορηγήσεις προ προβλέψεων ανήλθαν σε €1,68 δισ. και εξαιρουμένων των τιτλοποιημένων δανείων Astir 1 και 2, σε περίπου €1 δισ.
Οι νέες εκταμιεύσεις για την περίοδο αυτή ανήλθαν σε περίπου €185 εκατ., εκ των οποίων €171,1 εκατ. αφορούν την επιχειρηματική τραπεζική και €13,8 εκατ. τη λιανική τραπεζική.
Η στρατηγική της Τράπεζας εστιάζει στη χρηματοδότηση επενδύσεων κυρίως στους τομείς της ενέργειας, των υποδομών και του τουρισμού.
Η Τράπεζα διατήρησε ικανοποιητικό προφίλ ρευστότητας με το λογιστικό υπόλοιπο των καταθέσεων να ανέρχεται σε €2,73 δισ. κατά την 30.06.2022.
Οι καταθέσεις ταμιευτηρίου και όψεως ανήλθαν σε €1.072 εκατ., ενώ οι προθεσμιακές καταθέσεις σε €1.654 εκατ. Οι ελάχιστοι εποπτικοί δείκτες ρευστότητας, παραμένουν και κατά το α΄ εξάμηνο, άνω των ελαχίστων ορίων. Ειδικότερα, ο δείκτης κάλυψης ρευστότητας (LCR) για το μήνα Ιούνιο ανήλθε σε 157% και ο δείκτης δανείων (προ προβλέψεων) προς τις καταθέσεις του Ομίλου ανήλθε σε 61,9%.
Ταυτόχρονα, το μέσο κόστος των καταθέσεων μειώθηκε περαιτέρω κατά 13 μ.β. σε σχέση με το 2021, ενώ αντίστοιχη μείωση παρατηρήθηκε και στο μέσο κόστος των προθεσμιακών καταθέσεων κατά 14 μ.β.
Η σημαντική βελτίωση της ρευστότητας έχει καταστήσει τον Όμιλο περισσότερο επικεντρωμένο στη διαχείριση του κόστους και καθ’ όλη τη διάρκεια του 2022, στην προσπάθειά του να επιτύχει ισορροπία μεταξύ προσέλκυσης καταθέσεων και μείωσης των επιτοκιακών εξόδων.
Ακολούθησε την Ημερησία στο Google News!
