Εγκαταλείπουν οι Έλληνες τις προσθεσμιακές καταθέσεις, αναλαμβάνουν λελογισμένο ρίσκο και κατευθύνονται σε επενδυτικά προϊόντα, όπως αμοιβαία κεφάλαια ώστε να έχουν υψηλότερες αποδόσεις. Είναι χαρακτηριστικό ότι το ενεργητικό των ΑΕΔΑΚ από 11 δισ. ευρώ το 2022 υπερδιπλασιάστηκε στα 22,5 δισ. ευρώ το 2024, όπως ανέφερε ο Γιώργος Βαρελτζίδης – Ανώτερος Διευθυντής Διοίκησης Wealth Management της Εθνικής Τράπεζας, τονίζοντας ότι ο πρωταρχικός στόχος της τράπεζας είναι η παροχή υψηλού επιπέδου υπηρεσιών και η ανάπτυξη μιας εξατομικευμένης προσέγγισης στις ανάγκες κάθε πελάτη σε ότι αφορά τον τομέα διαχείρισης επενδύσεων ιδιωτών. Στο πλαίσιο αυτό η ΕΤΕ θα λανσάρει νέο προϊόν υψηλής μερισματικής απόδοσης που θα απευθύνεται σε «εμπείρους» πελάτες.
Η περιουσία των νοικοκυριών στην Ελλάδα είναι παραδοσιακά επικεντρωμένη κυρίως στα ακίνητα κατά ποσοστό 77%, κατά 13% σε λοιπά περιουσιακά (πχ εταιρικές συμμετοχές) και μόλις 10% σε χρηματοοικονομικά μέσα (ρευστά διαθέσιμα).
Αναφορικά με τα χρηματοοικονομικά μέσα ρευστά διαθέσιμα, τα επενδυτικά προϊόντα έχουν πολύ μικρότερη διείσδυση σε σχέση με τις αντίστοιχες χώρες του Ευρωπαϊκού Νότου (12%), καθώς η συντριπτική πλειοψηφία βρίσκεται σε τραπεζικές καταθέσεις (ταμιευτηρίου και προθεσμιακές).
Ειδικά σε ότι αφορά τις καταθέσεις, η Εθνική έχει 6 εκατ. λογαριασμούς από 5 εκατ. πελάτες με τα συνολικά υπόλοιπα να ανέρχονται σε 20 δισ. ευρώ εκ των οποίων τα 8 δισ. ευρώ σε καταθέσεις προθεσμίας.
Το Wealth Management στην Εθνική Τράπεζα αποτελείται από το Private Banking και το Premium Banking. To πρώτο απευθύνεται σε πελάτες με διαθέσιμα για επενδύσεις άνω των 500.000 ευρώ . Αυτό το πελατολόγιο της ΕΤΕ αριθμοί 2000 άτομα τα οποία έχουν πιο εξειδικευμένες επιλογές και τα συνολικά υπόλοιπα είναι 2 δις ευρώ. Το Premium Banking της Εθνικής με κατώφλι τις 60.000 ευρώ έχει 200.000 πελάτες με υπόλοιπα 25 δις ευρώ. Σύμφωνα έρευνες κάθε Premium πελάτης ελληνικής τράπεζας έχει σχέση με άλλες τρεις κυρίως στο εξωτερικό και γι’ αυτό εκτιμάται ότι περί τα 50 δις ευρώ Ελλήνων, που είναι ορατά, βρίσκονται σε τράπεζες του εξωτερικού. .