H ομπρέλα προστασίας των καταθέσεων της Silicon Valley Bank (SVB) και της Signature Bank από τις αμερικανικές ρυθμιστικές Αρχές δεν έφερε την ηρεμία στις αγορές, οι οποίες είχαν σφυροκοπηθεί την Παρασκευή από το sell – off των τραπεζικών μετοχών.  

Απώλειες 3% για τον Stoxx 600

Τα futures των αμερικανικών μετοχών αρχικά ράλι για να χάσουν στη συνέχεια κάποια από τα κέρδη,, ενώ τα ευρωπαϊκά χρηματιστήρια άνοιξαν με μικρές απώλειες που στη συνέχεια διευρύνθηκαν, με επίκεντρο ξανά τις τραπεζικές μετοχές, με τον πανευρωπαϊκό δείκτη μετοχών Stoxx 50 να καταγράφει απώλειες σχεδόν 3%. Μετά το μεσημέρι (13.20), οι απώλειες στα χρηματιστήρια μαζεύτηκαν κάπως, με τον Stoxx να υποχωρεί 2,3%. 

Σημαντική πτώση σημειώνουν οι αποδόσεις των κρατικών ομολόγων της Ευρωζώνης, με των 10ετών ελληνικών ομολόγων να υποχωρούν 9 μονάδες βάσης στο 4,21% και των αντίστοιχων γερμανικών 15 μ.β. στο 2,35%. Πτωτικά κινούνται οι αποδόσεις και των αμερικανικών ομολόγων. 

Εκτίναξη 10% του bitcoin

Τα crypto, τα οποία είχαν πληγεί λόγω της έκθεσης επιχειρήσεων του κλάδου στην SVB, σημειώνουν γρήγορη ανάκαμψη, με την τιμή του bitcoin να καταγράφει άνοδο 10% πάνω από τα 22.000 δολάρια και την ισοτιμία του stablecoin USD Coin (USDC) να πλησιάζει ξανά την ισοτιμία ένα προ ένα με το δολάριο.

Κομισιόν: Η SVB έχει περιορισμένη παρουσία στην ΕΕ

Η Ευρωπαϊκή Επιτροπή παρακολουθεί την κατάσταση μετά την κατάρρευση της τράπεζας Silicon Valley Bank, η οποία έχει πολύ περιορισμένη παρουσία στην Ευρωπαϊκή Ένωση, δήλωσε σήμερα εκπρόσωπος της Κομισιόν.

«Σημειώνουμε την ταχεία και αποφασιστική αντίδραση των αμερικανικών αρχών. Στο επίπεδο της ΕΕ, υπάρχει πολύ περιορισμένη παρουσία της Silicon Valley Bank στην ΕΕ και είμαστε σε επαφή με τις σχετικές αρμόδιες αρχές», δήλωσε ο εκπρόσωπος της Επιτροπής.

Στοιχήματα για μικρή αύξηση των επιτοκίων στις ΗΠΑ

Τα προβλήματα που εμφανίσθηκαν στον αμερικανικό τραπεζικό τομέα ενίσχυσαν τα στοιχήματα ότι η Fed θα ακολουθήσει μία πιο ήπια νομισματική πολιτική εφεξής. Το 90% των επενδυτών προβλέπει ότι η Fed θα αυξήσει τα επιτόκια κατά 25 μ.β. την επόμενη εβδομάδα αντί των 50 μ.β. που ανέμεναν πριν την κρίση της SVB, ενώ η Goldman Sachs εκτιμά ότι δεν θα αυξήσει καθόλου τα επιτόκια λόγω της πίεσης στον αμερικανικό τραπεζικό τομέα.

Προστασία των καταθέσεων 

Η υπουργός Οικονομικών των ΗΠΑ, Τζάνετ Γέλεν, δήλωσε ότι θα προστατευθούν όλοι οι καταθέτες της SVB, η οποία ήταν η μεγαλύτερη τράπεζα που κατέρρευσε μετά το 2008.

Tα μέτρα των αμερικανικών Αρχών προβλέπουν επίσης τη διευκόλυνση δανεισμού από τη Fed των τραπεζών για να προστατευθούν οι ανασφάλιστες καταθέσεις στο τραπεζικό σύστημα της χώρας.

Χθες ανακοινώθηκε το κλείσιμο και της Signature Bank, μίας τράπεζας στη Νέα Υόρκη, οι καταθέτες της οποίας θα αποζημιωθούν επίσης για το σύνολο των καταθέσεων τους.  

Οριακή άνοδος των ασιατικών αγορών 

Στην Ασία, τα χρηματιστήρια έκλεισαν σήμερα με μικρή άνοδο, με απώλειες να καταγράφουν οι ιαπωνικές μετοχές. Οι μετοχές στο Χονγκ Κονγκ και την Κίνα έκλεισαν σε θετικό έδαφος.

Χρηματιστήριο: «Μαζεύει» τις τραπεζικές απώλειες - Τρικυμία στις ευρωπαϊκές αγορές

Περιορίζονται οι απώλειες στο ελληνικό χρηματιστήριο και ειδικά στον κλάδο των τραπεζών μετά από αγοραστικό ενδιαφέρον που εκδηλώθηκε νωρίτερα σε ελληνικούς τραπεζικούς τίτλους.

Η αξία συναλλαγών ανέρχονταν στα 65 εκατ. ευρώ και το ισοζύγιο κερδισμένων χαμένων ήταν στο 1/10.

Ο τραπεζικός κλαδικός δείκτης υποχωρούσε κατά 1,36%, ενώ ο δείκτης Προσωπικών και οικιακών αγαθών αυξανόταν οριακά λόγω αγορών στη μετοχή της Jumbo.

Τρικυμία τις ευρωπαϊκές αγορές

Οι ευρωπαϊκές μετοχές κατέγραψαν σημαντική πτώση σήμερα και οδεύουν προς τη χειρότερη ημέρα των τελευταίων σχεδόν τριών μηνών, καθώς οι ευρωπαϊκοί τραπεζικοί τίτλοι συνέχισαν να υποχωρούν παρά τα μέτρα που ελήφθησαν από τις αρχές για να περιοριστεί ο αντίκτυπος από την ξαφνική κατάρρευση της Silicon Valley Bank (SVB).

Ο πανευρωπαϊκός δείκτης STOXX 600 σημείωσε πτώση 2,4%. Οι μετοχές των τραπεζών, των αυτοκινητοβιομηχανιών και των ασφαλιστικών ήταν μεταξύ αυτών με τη μεγαλύτερη πτώση.

«Οι επενδυτές είναι ακόμα ταραγμένοι από τα γεγονότα των τελευταίων ημερών και περιμένουν με κομμένη την ανάσα να δουν εάν οι επιπτώσεις στον χρηματοπιστωτικό τομέα θα υπερχειλίσουν και θα δημιουργήσουν νέα προβλήματα», δήλωσε η Σουζάνα Στρίτερ, υψηλόβαθμο στέλεχος της Hargreaves Lansdown. «Υπάρχει η εκτίμηση ότι σε θύλακες του συστήματος συνεχίζουν να υπάρχουν αδυναμίες και ότι το αμερικανικό υπουργείο Οικονομικών ίσως χρειαστεί να παρέμβει με περαιτέρω εγγυήσεις καταθέσεων σε άλλες τράπεζες».

Οι ευρωπαϊκές τραπεζικές μετοχές σημείωσαν πτώση 5,7% και οδεύουν προς το χειρότερο διήμερο ξεπούλημά τους από τότε που ξέσπασε πέρυσι ο πόλεμος Ρωσίας-Ουκρανίας.

Η μετοχή της Credit Suisse κατέγραψε βουτιά 12,1% σε νέο ιστορικά χαμηλό επίπεδο. Η γερμανική Commerzbank σημείωσε πτώση 11,3% ενώ οι μετοχές της γαλλικής Societe Generale και της ισπανικής Sabadell υποχώρησαν κατά 6,2% και 9,4%, αντίστοιχα.

Η μετοχή της HSBC σημείωσε πτώση 4,1% αφού η βρετανική τράπεζα ανακοίνωσε ότι αποκτά τη βρετανική θυγατρική της SVB έναντι μίας στερλίνας.

Παραμένουν οι ανησυχίες

Η ανησυχία στις αγορές παραμένει υψηλή εν όψει και των ανακοινώσεων που αναμένονται αύριο για τον δείκτη τιμών καταναλωτή στις ΗΠΑ και τις αποφάσεις της Ευρωπαϊκής Κεντρικής Τράπεζας την Πέμπτη, η οποία έχει προαναγγείλει την αύξηση των βασικών επιτοκίων της κατά μισή ποσοστιαία μονάδα.

Για την ώρα φαίνεται ότι οι κινήσεις των αμερικανικών Αρχών έχουν εν μέρει μόνο επιτύχει τον επιδιωκόμενο αντίκτυπό τους.

Μπάιντεν: Θα λογοδοτήσουν οι υπεύθυνοι

Ο αμερικανός πρόεδρος, Τζο Μπάιντεν, δεσμεύτηκε χθες ότι οι υπεύθυνοι για την πτώχευση της Silicon Valley Bank και της Signature Bank θα λογοδοτήσουν.

«Δεσμεύομαι ότι οι υπεύθυνοι για αυτό το χάλι θα λογοδοτήσουν πλήρως και ότι θα συνεχίσουμε τις προσπάθειές μας για να ενισχυθεί η εποπτεία και η ρύθμιση των μεγαλύτερων τραπεζών ώστε να μην ξαναβρεθούμε σε αυτή τη θέση», τόνισε ο κ. Μπάιντεν σε δελτίο Τύπου που δημοσιοποιήθηκε από τις υπηρεσίες του.

«Ο αμερικανικός λαός και οι αμερικανικές επιχειρήσεις μπορούν να έχουν εμπιστοσύνη πως οι αποταμιεύσεις τους θα είναι εκεί όταν τις χρειάζονται», διαβεβαίωσε.

Ανήγγειλε επίσης ότι θα τοποθετηθεί αργότερα σήμερα δημόσια για την κατάρρευση των δύο χρηματοπιστωτικών θεσμών και τις ενέργειες των αρχών.

Η FED πήρε το όπλο της

Οι ανακοινώσεις των ρυθμιστικών αρχών για την ομπρέλα προστασίας στους καταθέτες δεν ήταν αρκετές ώστε να κατευνάσουν πλήρως τις αγορές. Όπως έγραψε από τα ξημερώματα η Η, οι αμερικανικές χρηματοπιστωτικές και ρυθμιστικές αρχές άνοιξαν ομπρέλα προστασίας για το σύνολο των καταθέσεων στην Silicon Valley Bank που κατέρρευσε την Παρασκευή, σε μια προσπάθεια να περιορίσουν το domino effect από την πτώχευση της 16ης μεγαλύτερης αμερικανικής τράπεζας και το πιθανό bank run στις μικρές αμερικανικές τράπεζες.

«Οι καταθέτες θα έχουν πρόσβαση στο σύνολο των χρημάτων τους, ήδη από τη Δευτέρα 13 Μαρτίου. Καμία ζημιά που σχετίζεται με την εξυγίανση της Silicon Valley Bank δεν θα βαρύνει τον φορολογούμενο», ανακοίνωσαν από κοινού η υπουργός Οικονομικών των ΗΠΑ Janet L. Yellen, ο Πρόεδρος της FED Jerome H. Powell και ο επικεφαλής της FDIC, Martin J. Gruenberg. Σε μια σπάνια κίνηση, οι αμερικανικές αρχές χαρακτήρισαν την SVB ως συστημικό κίνδυνο για το χρηματοπιστωτικό σύστημα, γεγονός που δίνει στις ρυθμιστικές αρχές ευελιξία να προστατεύσουν και τις ανασφάλιστες καταθέσεις.

Όπως αναφέρουν οι αμερικάνοι αξιωματούχοι τα μέτρα που έχουν ληφθεί θα προστατεύσουν «όλους τους καταθέτες», τόσο τους ασφαλισμένους όσο και τους ανασφάλιστους, με συνέπεια να μην ισχύσει το όριο των 250.000 δολαρίων, που τυπικά προστατεύει η Ομοσπονδιακή Αρχή Εγγύησης Καταθέσεων (FDIC). 

Σε δήλωσή της το βράδυ της Κυριακής, η Fed είπε ότι «παρακολουθεί στενά τις συνθήκες σε όλο το χρηματοπιστωτικό σύστημα και είναι έτοιμη να χρησιμοποιήσει την πλήρη γκάμα των εργαλείων της για να στηρίξει τα νοικοκυριά και τις επιχειρήσεις και θα λάβει πρόσθετα μέτρα ανάλογα με την περίπτωση».

Έκλεισε και δεύτερη τράπεζα

Οι αμερικανικές αρχές ανακοίνωσαν πως την Κυριακή 12 Μαρτίου έκλεισε και δεύτερη τράπεζα, η Signature Bank, μια από τις κυριότερες τράπεζες κρυπτονομισμάτων στη Νέα Υόρκη. Και οι καταθέτες της Signature Bank θα αποζημιωθούν για το σύνολο των καταθέσεών τους.

  «Ανακοινώνουμε επίσης μια παρόμοια εξαίρεση συστημικού κινδύνου για την Signature Bank, Νέα Υόρκη, η οποία έκλεισε σήμερα από την κρατική εποπτική αρχή της. Όλες οι καταθέσεις αυτού του ιδρύματος θα μείνουν ανέπαφες. Όπως και με την εξυγίανση της Silicon Valley Bank, δεν θα υποστούν ζημιές οι φορολογούμενοι.

Ποιοι δεν εξασφαλίζονται

Όπως ανακοίνωσαν FED και υπουργείο Οικονομικών, οι μέτοχοι και ορισμένοι μη εξασφαλισμένοι οφειλέτες δεν θα προστατεύονται. Τα ανώτερα στελέχη επίσης. 

Νέο γραμμή φτηνού δανεισμού από την FED

Η Fed σε ξεχωριστή δήλωση ανέφερε ότι δημιουργεί ένα νέο «Πρόγραμμα Τραπεζικής Χρηματοδότησης» που θα προσφέρει ευέλικτα δάνεια σε τράπεζες με ευνοϊκότερους όρους από αυτούς που συνήθως παρέχει η κεντρική τράπεζα. Στόχος των ομοσπονδιακών αρχών είναι να βοηθήσουν τις τράπεζες να καλύψουν τις ανάγκες όλων των καταθετών τους, καθώς ο μεγαλύτερος φόβος είναι ένα bank run στις μικρές και μεσαίες αμερικανικές τράπεζες. 

Σε μια δήλωση ισχύος που στοχεύει στον κατευνασμό των ανησυχιών των αγορών η Federal Reserve δήλωσε πως «είναι έτοιμη να αντιμετωπίσει όποιες πιέσεις ρευστότητας μπορεί να προκύψουν».

Το Υπουργείο Οικονομικών θα «διαθέσει έως και 25 δισεκατομμύρια δολάρια από το Ταμείο Σταθεροποίησης Συναλλαγών ως δίχτυ ασφαλείας» για το πρόγραμμα χρηματοδότησης των τραπεζών, αλλά η Fed δεν αναμένει να αντλήσει αυτά τα κεφάλαια.

Σύμφωνα με το νέο πρόγραμμα, το οποίο παρέχει δάνεια έως και ενός έτους, τα collateral θα αποτιμώνται στην ονομαστική αξία ή 100 σεντς στο δολάριο. Αυτό σημαίνει ότι οι τράπεζες θα μπορούν να λάβουν μεγαλύτερα δάνεια από το συνηθισμένο για τίτλους που έχουν μικρότερη αξία - όπως ομόλογα που έχουν μειωθεί σε αξία καθώς η Fed αύξησε τα επιτόκια.

Κανονικά, στο πλαίσιο του κύριου προγράμματος δανεισμού της Fed, που είναι γνωστό ως «παράθυρο έκπτωσης», η Fed συνήθως δανείζει χρήματα με έκπτωση έναντι των περιουσιακών στοιχείων που παρέχονται ως εγγύηση, μια πρακτική γνωστή ως κούρεμα. Η Fed είπε ότι τα δάνεια μίας ημέρας κάτω από το παράθυρο προεξόφλησης θα υπόκεινται πλέον στα ίδια περιθώρια εξασφαλίσεων με τη νέα τραπεζική διευκόλυνση χρηματοδότησης.

Ακολούθησε την Ημερησία στο Google News!